「ブログで少し稼げるようになってきたけど、確定申告ってどうすればいいの？」
「副業が会社にバレないか不安で、住民税の扱いがわからない」
「経費って何まで計上していいの？ プライベート兼用のPCは？」
「初めての申告で、書類集めやe‑Taxの操作が複雑すぎる」
こんな疑問やお悩みを抱えていませんか？
ブログ収入の確定申告は「いつ」「何を」「どうやって」進めるかがポイント。
本記事では、初めての方でも迷わず進められるように、手続きフローから経費処理のコツ、会社に知られない工夫までを徹底解説します！🎉
ブログ収入と申告の基礎知識
アフィリエイト収入と広告収入の特徴
- アフィリエイト収入
- 自分のブログ記事から商品やサービスを紹介し、読者がリンク経由で購入・申し込みをすると成果報酬が支払われる仕組みです💡
- メリット：成約数に応じた報酬なので、単価が高い案件を狙えば一撃で大きく稼げる可能性あり
- デメリット：成果が出るまで時間がかかる場合が多く、SEOやライティングの工夫が必須
- 広告収入（アドセンス等）
- ブログ上にバナーやテキスト広告を掲載し、クリック数や表示回数に応じて収益が発生します📈
- メリット：記事を増やしてアクセス数を積み上げれば、安定して報酬が入りやすい
- デメリット：単価が低めなので、大量のアクセスがないとまとまった収入にはつながりにくい
ブログ収入の目安（月別／ジャンル別データ）
下表は初心者向けの概算値です。実際の収益は運営年数や記事の質、集客方法によって大きく変動しますが、目安としてご覧ください。
| ジャンル | 月間PV目安 | アフィリエイト収入の目安 | 広告収入の目安 |
|---|---|---|---|
| 趣味・日常 | 5,000～20,000 | 1,000～5,000円 | 500～2,000円 |
| ビジネス系 | 10,000～50,000 | 5,000～20,000円 | 2,000～8,000円 |
| 金融・投資系 | 20,000～100,000 | 20,000～100,000円 | 5,000～20,000円 |
| 健康・美容 | 15,000～60,000 | 10,000～50,000円 | 3,000～10,000円 |
📊 ポイント
- 初心者期（運営1年未満）は、まず月間1万PVを目指すと収益化の感触がつかめます。
- 中級者期（運営1～2年）は、SEO対策やSNS活用でアクセスを伸ばし、収益を倍増させるチャンス！
- 上級者期（運営2年以上）は、専門性の高いジャンルで単価の高い案件に挑戦すると、 月10万円超も現実的です✨
これらを踏まえて、まずはどの収益モデルを軸にするか決め、その後に必要なPV数や記事本数を逆算して計画を立てましょう！
確定申告が必要になるケース
副業ブロガー：給与所得外で年間20万円超
副業としてブログ収入を得ている会社員の場合、給与以外の所得が年間20万円を超えると確定申告が必要です。
- 💡 ポイント：ここでいう「所得」は、売上から経費を差し引いた“利益”のこと。
- 📊 例：
- 売上100万円 − 経費80万円 ＝ 所得20万円 → このラインを超えると申告が必須
- ⏰ 申告期間：翌年2月16日〜3月15日
個人事業主・専業ブロガー：課税所得48万円超
専業でブログを運営する場合は、事業所得としてカウントされます。
- 🔍 基準：収入から経費と青色申告特別控除（最大65万円）などを差し引いた後の「課税所得」が48万円を超えると申告義務が発生。
- ✏️ 白色申告の場合は控除が10万円、青色申告なら最大65万円の控除が受けられるため、実質的な売上ボーダーは変動します。
- 💪 青色申告を選ぶと節税メリットが大きくなる点も検討しましょう。
住民税として別途申告が要る場合
確定申告をしていないと、住民税の課税情報が自治体に伝わらず、自分で住民税申告が必要になるケースがあります。
- 🏠 自営業や副業で20万円以下の所得でも、給与天引き以外の収入がある場合は住民税申告が必要になることがある
- ⚠️ 会社に副業が知られたくない場合は、「自分で納付」を選択すると、会社の給与からの特別徴収を回避できます。
- 📅 住民税申告の期限はお住まいの自治体によりますが、通常は1月〜2月ごろ。
まとめると、
| 申告対象 | 条件 |
|---|---|
| 副業ブロガー | 給与以外の所得（利益）が年間 20万円 超 |
| 専業ブロガー | 課税所得（売上−経費−控除）が 48万円 超 |
| 住民税申告 | 確定申告不要でも副収入があると自治体へ申告が必要な場合あり |
これらのケースに該当するかをまず確認し、次のステップ（申告手続き）へ進みましょう！🚀
確定申告の手続きフロー
準備すべき書類一覧
- 収支内訳書（青色申告決算書）または収支内訳書（白色申告用） 📑
- 源泉徴収票（給与収入がある場合）
- 経費の領収書・レシート（交通費、サーバー代、書籍代など）
- 通帳の入出金記録（ブログ収入の振込履歴）
- マイナンバーカードまたは通知カード＋本人確認書類（運転免許証など）
- 控除証明書（生命保険料控除、社会保険料控除など）
ポイント：書類は年度ごと・カテゴリごとにまとめてクリアファイルに入れておくと◎！
収支計算と申告書の作成方法
- 売上合計を集計
- ASPやアドセンスの月別支払明細を合算
- 経費集計
- 領収書を「交通費」「ツール代」「家賃按分」など用途別に整理し、合計金額を算出
- 所得金額の計算
- 売上合計 － 経費合計 ＝ 利益（所得）
- 申告書入力
- 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」でフォームに沿って入力
- 自動計算機能を活用するとミスを防げます
コツ：早めに入力を始めて、エラー警告が出る箇所を確認しながら進めましょう！
提出手段（e‑Tax／郵送・持参）の選び方
| 提出方法 | メリット | デメリット |
|---|---|---|
| e‑Tax | 🚀24時間いつでも提出可能 ⌛還付が早い | 初回はマイナンバーカード読み取り機器が必要 |
| 郵送・持参 | 🖨印刷して手書きでもOK 🏢税務署で相談も可能 | ✉郵送だと到着確認が不安 🚶♂️税務署まで足を運ぶ必要あり |
おすすめ：初めてなら窓口持参で職員に質問しつつ、次回から e‑Tax を使うとスムーズ！
納税・還付処理の流れ
- 確定申告書提出後の審査
- 記載内容に不備がなければ1〜2週間程度で処理が進みます
- 納税の場合
- 納付書（振込用紙）が同封orメールで通知
- 銀行窓口／コンビニ／ネットバンキングで期限内に支払い 💰
- 還付の場合
- 指定口座へ自動入金される ✨
- 申告後約1〜2週間で振込完了
注意：納税・還付の状況は「e‑Tax のメッセージボックス」か最寄りの税務署で確認できます。
以上が「確定申告の手続きフロー」です。
初心者の方も、この流れを一つずつ丁寧に進めれば迷わずクリアできます！🎉
経費計上のポイント
経費として認められる主な費用例
以下は「業務に直接関係する支出」で、経費として計上しやすい代表例です。
実際には用途に応じて按分（後述）します。
| 費用項目 | 具体例 | メモ |
|---|---|---|
| サーバー／ドメイン代 | レンタルサーバー利用料 独自ドメイン年額 | ブログ運営に必須 |
| ツール・ソフト代 | 画像編集ソフト SEO解析ツール | 月額／年額契約の明細を保管 |
| 通信費 | インターネット回線料金 スマホ通信料 | 私用と業務で按分が必要 |
| 交通費 | 打ち合わせ時の電車賃 取材先へのバス代 | 目的・区間を明記 |
| 書籍・教材費 | ライティング教本 ウェビナー受講料 | 領収書と参加証明などを保存 |
| 消耗品 | プリンタインク 文房具 | 金額の小さいものもまとめて申告可能 |
ポイント：領収書には「日付・金額・支払先・用途」を必ず記載してもらい、ファイル名にも用途を書いておくとあとで探しやすいです✔️
グレーゾーン対応と税務署対策
業務と私的利用が混在しやすい費用は、「按分（あんぶん）」で明確に区分しましょう。
- 家事按分
- 自宅の電気代・水道代は、面積や業務時間の割合で経費に。
- 例：自宅の25％を仕事部屋として使用 → 全体の25％を経費計上
- スマホ・PC
- 私用分と業務分の利用時間や通信量を見積もり、領収書に「業務80％」などメモを残す
- 旅費交通費
- 取材やイベント参加のための出張は全額経費。観光部分がある場合は、日数比で按分
税務署対策：按分計算の根拠（使用ログやカレンダー）を別途まとめ、申告時に提示できるようにしておくと安心です📂
帳簿・領収書の管理方法
一貫したルール化で、後からまとめて処理してもストレスなく申告できます。
- デジタル化＋クラウド保存
- スマホアプリでレシートを撮影し、日付・金額・用途を入力
- Google DriveやDropboxに「年度／月別フォルダ」を作成
- ファイル命名・タグ付け
- 例：「2024-05_サーバー代エックスサーバー¥1,320.pdf」
- EvernoteやNotionでタグ（#経費／#通信費）をつけて検索性アップ
- 月次チェックリスト
- 毎月末に「収入」「経費」「残高」をエクセルや家計簿アプリで照合
- 未登録の領収書はないか、振込漏れはないかをリスト化
- バックアップ運用
- クラウド以外に外付けHDDやUSBメモリにも定期的に保存
- 災害や誤削除リスクに備える
ヒント：月初に前月分を一気に処理する“経費タイム”をスケジュールに組み込むと、確定申告直前のバタバタを防げます⌛
これらのポイントを実践すれば、無駄なく正しく経費を計上し、トラブルなく節税につなげられます！✨
副業が会社に知られない工夫
住民税は自分で納付する方法
副業バレの代表的ルートが「給与天引きによる住民税（特別徴収）」です。
これを避けるには、確定申告書の「普通徴収を希望する」にチェックを入れて申請しましょう。
| 税の徴収方法 | 手続き時のチェック項目 | メリット | 注意点 |
|---|---|---|---|
| 特別徴収 | （チェック不要） | 会社が自動で税額算出＆天引き | 給与明細で住民税額が上がると副業が発覚しやすい 🚩 |
| 普通徴収 | 「普通徴収を希望する」に✔ | 自分あての納税通知書で自主管理 | 納付期限を忘れると延滞税が発生 💦 |
👍 ポイント：
- 確定申告の際、「住民税に関する事項」欄で「普通徴収」を選択するだけ！
- 自宅に届く納付書で、銀行・コンビニ・ネットバンキングから納付できます。
ブログ上の氏名・個人情報を伏せる
ブログ記事やプロフィールに本名や顔写真を載せると、SNSや社内で検索された際に特定されやすくなります。
以下の工夫でプライバシーを守りましょう😊
- ペンネームの使用：ハンドルネームやニックネームで運営。
- アイコンはイラストやロゴ：自撮り写真ではなく、オリジナルのイラストやロゴ画像を設定。
- ドメイン情報の非公開設定：WHOISの「プライバシー保護機能」をオンにして、登録者情報を隠す。
- 連絡先は別メールを用意：仕事用メールとブログ専用メールは分けて運用する。
🔒 安全策：SNSでのシェアはURLだけ、プロフィールには実生活に結びつく情報を載せないこと！
知人への情報共有を控えるコツ
周囲の人がブログを通じてあなたの副業を知ることもあるため、情報発信範囲をコントロールしましょう。
- SNSの公開範囲設定
- 投稿を「友達のみ」や「一部のリスト」に限定
- 社内向けチャットで話題にしない
- Slack／Teamsなど、仕事用ツールではブログの話題を避ける
- オフ会や勉強会は匿名参加可の場を選ぶ
- ハンドルネーム参加OKのオンラインコミュニティを活用
- 名刺やプロフィール欄には記載しない
- ブログ運営はあくまで“プライベート”として割り切る
✨ ワンポイント：
少人数の飲み会やランチでも、ブログURLや収益話は控えめに。雑談ルートからの“伝播”も意外に速いです！
これらの対策を組み合わせることで、会社に知られず安心して副業ブログを続けられます。
ぜひ実践してみてください！
よくある疑問（FAQ）
白色申告と青色申告、どう選ぶ？
- 白色申告
- 簡易帳簿でOKなので、初めての人でも取りかかりやすい📒
- 控除額は最大10万円。節税効果は限定的
- 青色申告
- 複式簿記による記帳と決算書の提出が必要だが、最大65万円の特別控除が受けられる✨
- 家族への専従者給与を経費にできる、赤字を3年繰り越せるなどメリット多数
| 比較ポイント | 白色申告 | 青色申告 |
|---|---|---|
| 帳簿の種類 | 簡易帳簿 | 複式簿記＋決算書 |
| 控除額 | 10万円 | 65万円（または10万円※） |
| 赤字の繰越期間 | なし | 3年間 |
| 専従者給与の経費化 | × | ○ |
※2024年以降は、簡易帳簿方式でも10万円の青色申告控除を選択可能
無申告で“ばれない”は本当？リスクと仕組み
- ばれにくいわけではない
- ASPや広告会社から税務署に支払調書が提出されるため、収入情報は税務署が把握しています📡
- リスク
- 無申告加算税や過少申告加算税、延滞税が課され、本来の税額＋αの重いペナルティ
- 最悪の場合、脱税として刑事罰の対象に⚠️
- 仕組み
- 国税電子申告・納税システム（e‑Tax）での情報連携
- 銀行口座やマイナンバー紐づけによる監視強化
プライベート兼用PCや旅費の扱いは？
- 按分割合の設定
- 使用時間や面積比など客観的な根拠で「業務◯％、私用◯％」を決定
- メモ・ログの保存
- PC利用ログやカレンダー、旅程表を保存し、申告時に提示できるように
- 例：PC購入費
- 購入金額10万円 → 業務80％なら 8万円 を経費計上
- 例：取材旅行
- 取材日程に該当する交通費・宿泊費は全額経費、観光日が混在する場合は按分
ポイント：按分の根拠は「合理的かつ再現性がある」形で残すことが大切です📝
収入ゼロでも経費は落とせる？
- 事業開始届を提出後は、売上がなくても必要経費は計上可能です👍
- ただし
- 本当に事業として継続する意思・見込みがあることが条件
- 趣味的な活動で赤字だけが続くと、「事業ではなく趣味」とみなされるリスクあり
- 実践ポイント
- ブログ更新の記録や集客施策の履歴を残し、「事業性」を示す資料を用意
- 赤字であっても、翌年以降の収益見込みを立てて事業計画を作成
これらFAQを参考に、自分の状況に合わせて最適な申告方法や対応策を選びましょう！🚀
税理士活用のすすめ
税理士選びのポイントと費用感
初心者でも安心して任せられる税理士を選ぶには、以下のポイントを押さえましょう✨
- 専門性の確認
- ブログ・ウェブ収入に詳しいかどうか。副業・個人事業主向けの実績があると◎
- 料金体系の透明性
- 顧問契約料と確定申告のみのスポット料金を確認
- 初回無料相談の有無や、追加料金の発生条件をチェック
- コミュニケーション方法
- オンライン対応か対面のみか。チャットやメールでの相談頻度も重要
- 口コミ・評判
- Web上のレビューだけでなく、知り合いの紹介やSNSでの声も参考に
| サービス形態 | 費用目安（月額・年額） | 主な特徴 |
|---|---|---|
| 顧問契約 | 月2万円～5万円 | 定期的に帳簿チェック＋個別相談が可能 |
| 確定申告スポット | 3万円～10万円 | 申告書作成のみ。経費相談やアフターフォローは別途 |
| クラウド連動型税理士 | 月1万円～3万円 | 会計ソフトと連携し、リアルタイムで数字を確認 |
ポイント：コストだけでなく、安心感やサポート体制を重視すると、長期的な節税メリットにつながります💡
申告代行サービスのメリット
自分で申告を行う時間や手間を大幅に省きたい場合、申告代行サービスが有効です。
- 時間節約 ⏳
- 書類集めから計算、提出までワンストップで対応
- ミスの防止 ✔️
- プロの目でチェックするため、誤記や計算漏れを減らせる
- 節税の最適化 💰
- 経費の抜け漏れを防ぎ、控除の取りこぼしを最小化
- 安心のサポート 🛡
- 税務調査のアドバイスや対応支援が含まれるプランもあり
- キャッシュフロー管理 📊
- キャッシュフロー予測や税金の納付スケジュール管理を代行
ワンポイント：忙しいときや初回申告の不安が大きいときは、まずスポット代行で「流れ」を体験し、次年度以降に顧問契約に切り替えるのも賢い選択です！
まとめ
本記事の内容を押さえて、ブログ収入の確定申告をスムーズに進めましょう。
- 申告タイミング＆要件を確認
副業で利益20万円以上、専業なら課税所得48万円超が申告の目安 - 手続きフローを一歩ずつ
書類準備 → 収支計算 → 申告書作成 → 提出・納税／還付 - 経費計上で賢く節税
業務との按分ルールを守りつつ、領収書はデジタル管理で整理整頓✔️ - 会社にバレない工夫
住民税は「普通徴収」に、ブログ上の本名・情報は非公開に - プロのサポートも活用
初回はスポット代行で流れを把握し、必要に応じて顧問契約へ
これらを実践すれば、確定申告は怖くない！
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